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Las Autoridades Europeas de Supervisión advierten sobre el aumento de los riesgos en medio del deterioro de las perspectivas económicas – europeantimes.news

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Las tres Autoridades Europeas de Supervisión (ESA), EBA, EIOPA y ESMA, emitieron hoy su informe conjunto de riesgos de otoño de 2022. El informe destaca que el deterioro de las perspectivas económicas, la alta inflación y el aumento de los precios de la energía han aumentado las vulnerabilidades en los sectores financieros. Las ESA asesoran a los supervisores nacionales, las instituciones financieras y los participantes del mercado para prepararse para los desafíos que se avecinan.

La recuperación económica posterior a la pandemia en Europa ha disminuido como resultado de la invasión rusa de Ucrania. La guerra de Rusia contra Ucrania y las interrupciones en el comercio provocaron un rápido deterioro de las perspectivas económicas. Se suma a las presiones inflacionarias preexistentes al aumentar considerablemente los precios de la energía y las materias primas, exacerba los desequilibrios en la oferta y la demanda y debilita el poder adquisitivo de los hogares. El riesgo de inflación persistente y estanflación ha aumentado.

Estos factores, junto con el panorama económico deteriorado, han impactado significativamente el entorno de riesgo del sector financiero. La volatilidad del mercado financiero ha aumentado en todos los ámbitos debido a las altas incertidumbres. Después de un largo período de bajas tasas de interés, los bancos centrales están endureciendo la política monetaria. La combinación de costos de financiamiento más altos y una producción económica más baja puede ejercer presión sobre el refinanciamiento de la deuda del gobierno, las empresas y los hogares, al mismo tiempo que impacta negativamente en la calidad crediticia de las carteras de préstamos de las instituciones financieras. La reducción de los rendimientos reales a través de una mayor inflación podría llevar a los inversores a asumir mayores riesgos en un momento en que las subidas de tipos están poniendo en marcha un reequilibrio de gran alcance de las carteras.

Las instituciones financieras también enfrentan mayores desafíos operativos asociados con mayores riesgos cibernéticos y la implementación de sanciones contra Rusia. El sistema financiero hasta la fecha ha sido resistente a pesar de la creciente incertidumbre política y económica.

A la luz de los riesgos y vulnerabilidades anteriores, el Comité Conjunto de las ESA aconseja a las autoridades nacionales competentes, las instituciones financieras y los participantes del mercado que tomen las siguientes medidas políticas:

  1. Las instituciones financieras y los supervisores deben continuar preparándose para un deterioro en la calidad de los activos en el sector financiero y monitorear la evolución, incluso en los activos que se beneficiaron de medidas temporales relacionadas con la pandemia y aquellos que son particularmente vulnerables al deterioro del entorno económico, así como a la inflación. en cuanto a los altos precios de la energía y las materias primas.
  2. El impacto de nuevos aumentos en las tasas de política y de posibles aumentos repentinos en las primas de riesgo en las instituciones financieras y los participantes del mercado en general debe ser monitoreado de cerca.
  3. Las instituciones financieras y los supervisores deben monitorear de cerca el impacto de los riesgos de inflación.
  4. Los supervisores deben continuar monitoreando los riesgos para los inversores minoristas, en particular con respecto a los productos en los que los consumidores pueden no darse cuenta completamente del alcance de los riesgos involucrados, como los criptoactivos.
  5. Las instituciones financieras y los supervisores deben continuar gestionando cuidadosamente los riesgos ambientales y cibernéticos para abordar las amenazas a la seguridad de la información y la continuidad del negocio.



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